Cómo seleccionar el mejor bróker
El bróker será su intermediario en los mercados donde el inversor quiera tener incidencia. Elegir un buen corredor online no solamente se trata de seleccionar aquel que ofrezca una plataforma amigable al usuario o que tenga la mejor ciberseguridad. Si bien estas son cualidades indispensables, lo cierto es que de nuestra elección de bróker dependerá, en parte, nuestra rentabilidad de inversión. Esto es debido a las herramientas que el bróker pone a nuestra disposición y a que las comisiones, tarifas e impuestos también influyen directamente en nuestras ganancias.
La diferencia en costes entre un
bróker barato
y uno caro puede estar entre 10 y 30 euros. Aunque esta parezca una cifra moderada, tiene un impacto importante en los resultados de tu portafolio de inversión, a tal punto que puede convertir una operación rentable en pérdidas.
Por todo lo anterior, recomendamos que consideres lo siguiente al seleccionar el mejor bróker de España:
- Las comisiones más relevantes a la hora de hacer una comparativa bróker son la comisión por operación, la comisión de mercado, la comisión por cobro de dividendos y la comisión de custodia. Además, debes considerar que, en España, a partir del 2021 está activa la Tasa Tobin (Impuesto sobre las Transacciones Financieras), un impuesto indirecto que grava en 0.2% la compra de acciones de sociedades españolas.
- Cada bróker se adapta a un tipo de inversor. Las comisiones pueden ser más bajas o altas en ciertos activos, pero es tu decisión seleccionar aquel intermediario bursátil que te brinde un mejor entorno de acuerdo a tu estrategia, por ejemplo en el caso de
Forex estrategias. Esto se debe a que las necesidades de cada inversionista son diferentes, dependiendo de los instrumentos que prefiere, su apetito al riesgo, y su nivel de experiencia.
- En línea con lo anterior, ten certeza de los mercados e instrumentos con los que quieras operar. Una forma efectiva de descartar corredores al efectuar una comparativa de brókers online o bancarios, es verificar a cuáles mercados tienen acceso y bajo qué instrumentos.
- Tu capital inicial es otro aspecto vital a la hora de escoger un corredor, dado que algunas empresas de este tipo te solicitarán un depósito mínimo para permitirte invertir en los diferentes mercados disponibles.
- El apalancamiento es una función que muchos corredores ponen a la disposición de los clientes en algunos instrumentos, lo cual depende enteramente de las capacidades del bróker.
- Como mencionamos anteriormente, las funcionalidades, las herramientas, la seguridad y la facilidad de uso también contribuyen a la selección del mejor bróker. Entre mejor y más posibilidades ofrezca una plataforma a un usuario, mejor.
- Nunca se debe infravalorar las opiniones de los clientes que ya han usado la plataforma. Entre más información recabes durante tu comparativa de brókers de España, más adecuada será tu elección.
Junto con los aspectos anteriores, existen corredores bancarios y online, y cada uno de ellos posee distintas cualidades.
Con los brókers online tendrás, generalmente, tarifas menores y una mayor oferta de productos. No obstante, debes tomar en cuenta que, por posiciones en activos en el extranjero, necesitarás realizar trámites adicionales como la declaración anual del Registro de Inversiones Modelo D-6 y 720.
Por otro lado, los brókers bancarios contemplan comisiones comúnmente más altas, en especial cuando se trata de custodia y mantenimiento de cuenta. Sin embargo, te facilitarán el completar cualquier trámite extra que debas presentar, y, si eres activo y realizas operaciones en grandes lotes, probablemente obtendrás una reducción de las tarifas.
Asimismo, es posible que notes que algunos brókers bancarios también ofrecen acceso a plataformas online de negociación, por lo que podrían caer en ambos grupos.
Compara los mejores broker online
¡Hacemos la investigación por ti! A continuación tendrás un comparador bróker actualizado para este año, con información tanto de los corredores bancarios como de los operadores online de mayor importancia en España.
Comparador de brókers bancarios
| Bróker |
Comisión |
Canon |
Custodia |
| Abanca |
9€ operaciones menores a 10.000€.
0,15 % operaciones mayores a 10.000€. |
No |
0,20 % en mercados españoles.
0,80 % en mercados extranjeros. |
| BBVA Trader |
10€ en operaciones menores de 2.000€.
12€ en operaciones menores de 20.000€.
Operaciones mayores: 0,3 % |
No |
0,4 % según operativa. |
| Banco Santander |
3€ en operaciones menores de 2.000€.
6€ en operaciones menores de 15.000€.
Operaciones mayores: 0,25%. |
No |
0,25 % anual. |
| ING Broker Naranja |
8€ en operaciones menores de 30.000€.
Operaciones mayores: 0,20%. |
No |
Gratis |
| Abanca |
9€ en operaciones menores de 10.000€.
Operaciones mayores: 0,15%. |
No |
0,20 % en mercados españoles.
0,80 % en mercados internacionales. |
Comparador de brokers online
| Bróker |
Inversión |
Comisión |
Canon |
Custodia |
Mantenimiento |
| Degiro |
0.10€ |
2€ + 0,05 % |
Sí |
Gratis |
Gratis |
| eToro |
200€ |
0€ |
No |
Gratis |
10€/mes (inactividad) |
| Renta 4 |
0€ |
4€ en operaciones menores a 6.000€.
9€ en operaciones menores a 50.000€.
Operaciones mayores: 0,10 %. |
No |
0,033 % |
3€/mes |
| Interactive Brokers |
10,000€ |
0,1 % |
Sí |
Gratis |
10€ o Gratis con condiciones. |
| Renta Markets |
1.000€ |
8€ |
No |
0,005 % |
Gratis |
Análisis de los corredores online más populares en España
Es bastante común que los inversores duden más de los corredores en línea, ya que los bancarios suelen tener una historia y un prestigio considerable, la cual se han ganado al ser entidades conocidas y con una buena cotización dentro de los mercados. Por esta misma razón, queremos analizar algunos de los corredores online más populares en España, los cuales se encuentran dentro de nuestro comparador de brókers.
Degiro
Degiro es un bróker premiado múltiples veces y reconocido por brindar una plataforma impecable para aquellos inversores que prefieren comerciar con acciones. Opera desde el 2013, cuando hizo su debut en Holanda, y, desde entonces, se convirtió en uno de los corredores de mayor prestigio en Europa.
En nuestro comparador de brokers pudiste ver las diferentes comisiones y tarifas de este operador, pero ahora sabrás que Degiro brinda instrumentos como las acciones, fondos de inversión, ETFs, futuros, bonos, opciones, y warrants. Y en casi todos los anteriores tendrás la mayoría de órdenes disponibles (orden del día, good till cancelled, orden limitada, orden a mercado, stop-loss, stop-limit y trailing-stop.)
Este bróker, que cuenta con su propia plataforma, la cual consideramos 100% segura, está regulado bajo la Autoridad de los Mercados Financieros de Países Bajos (AFM) y bajo supervisión del Banco Central Holandés (DNB), lo que lo hace fiable.
eToro
Probablemente el bróker más conocido en la actualidad gracias a su trayectoria llena de lauros es eToro. Un
bróker sin comisiones
que ofrece a sus clientes trading social o copy trading, donde los inversores principiantes pueden copiar los portafolios de inversión de los clientes más destacados y que han logrado obtener mayores rentabilidades.
eToro trabaja principalmente mediante contratos por diferencia (CFD) para ETFs, índices, materias primas, acciones, bonos, y criptomonedas. La plataforma de este corredor es única y amigable, lo cual lo vuelve un buen
bróker para principiantes, la misma que puedes probar usando la cuenta demo que proveen en su sitio web.
Este bróker está regulado por la CySEC, la FCA, la Asic, la FSAS y, tal vez más resaltante, la Comisión Nacional de Mercado de Valores (CNMV) de España.
Si eres un inversor nuevo y te has interesado por este corredor, considera que los CFDs son un instrumento que permiten apalancamiento y de alto riesgo, donde más de la mitad (siendo generosos) de los inversores minoristas pierde su dinero.
Renta 4
Si has visto nuestro comparador de comisiones bróker, notarás que Renta 4 tiene comisiones más altas que la mayoría, pero también es cierto que no requiere un depósito mínimo para comenzar a operar y, además, posee una amplia cartera de instrumentos financieros.
Entre los mercados en los que puedes incidir dentro de Renta 4 se encuentran el Mercado Continuo, MAB, SEND, los mercados de París, Londres, Milán, Ámsterdam, Lisboa, Frankfurt, Estocolmo, Bruselas; y en NYSE, NASDAQ y CME de Estados Unidos.
Los instrumentos más negociados dentro de Renta 4 son las acciones, los ETFs, los warrants, los futuros, las opciones, los CFDs, y Forex. No recomendamos la plataforma para inversores principales, o como
introducción al mercado de divisas, pues puede ser bastante confusa.
Interactive Brokers
A nivel internacional, Interactive Brokers es conocido como uno de los mejores corredores online del mundo. Es común ver cómo siempre gana en la comparativa bróker online de la mayoría de los sitios especialistas. Esto no solo está condicionado por sus bajas comisiones, sino por su plataforma, su amplia variedad de servicios y la seguridad que brinda a sus clientes.
Sin embargo, seguro habrás notado la alta suma que solicita Interactive Brokers para operar en su plataforma. Esta cifra que asciende a los 10.000 euros hacen que el corredor sea exclusivo para los inversores de capital medio y alta experticia.
Con este corredor puedes utilizar dos plataformas diferentes: Trader Workstation, un software realmente completo con todo lo que un trader necesita para monitorear la tendencia de precios y los activos en su cartera; y WebTrader, que es una plataforma más limpia y simple para micro-inversores.
Renta Markets
Regulado por la CNMV y ofreciendo servicios de gestión patrimonial, Renta Markets es uno de los brókers en España que más facilidad le da a los ciudadanos del país para invertir en el Mercado Continuo, SEND, los mercados de París, Frankfurt, Hong Kong, Londres, Milán y Ámsterdam; así como en los índices estadounidenses de NYSE y NASDAQ.
Puedes utilizar instrumentos como acciones, ETFs, instrumentos indexados, Forex, futuros, opciones, CFDs, fondos, entre otros
Posee una buena atención al cliente, aunque sus plataformas o las comisiones que cobran sean las mejores del mercado.
Fiscalidad de las Inversiones
Al operar con futuros, opciones, CFDs, acciones o ETFs, siempre tendrás que declarar los beneficios como ganancia patrimonial. Estos tributan en la renta del ahorro, aunque anteriormente lo hacían en la renta del trabajo y los montos que se pagaban eran mucho mayores (a tal punto de no hacer rentable, bajo ningún concepto, el invertir en mercados bursátiles.)
En España, en términos generales, hasta los 6.000 euros de beneficios obtenidos por las inversiones se paga un impuesto del 19%.. Entre 6.000 hasta 50.000 euros se tributa 21%. Más allá de 50.000 euros pagas un 23% de impuestos. No obstante, hay instrumentos que presentan excepciones a la regla, por lo que te recomendamos consultar con tu contador para validar los efectos en tus finanzas para tu situación particular.
Alternativas a los brókers
Si luego de ver nuestra comparativa bróker online aún no te queda claro que esto sea lo tuyo, una alternativa de inversión que puedes tomar, y que cada vez cala más en los ciudadanos españoles, es la del roboadvisor o robot de trading.
En este caso, se busca una plataforma que ofrezca un servicio de roboadvisor y tú solo le deberás indicar la cantidad de dinero a invertir, la forma de actuar en el mercado, y listo. El algoritmo detrás de este bot se encargará de hacer operaciones desde
técnicas de trading intradía, hasta a largo plazo.
Un gestor pasivo de inversiones como este permite a las personas que poseen poco conocimiento en mercados el poner su dinero en una inversión relativamente segura y reduciendo el tiempo que requeriría el hacerlo de forma manual.
Conclusión
A pesar de que las legislaciones, las comisiones y la tributación española lucen como un mundo complicado para el inversor novato, la rentabilidad, seguridad, y comodidad que ofrecen los mejores brókers de España hace que valga la pena. Si estás por comenzar tu viaje en los mercados bursátiles, recuerda analizar más de una vez nuestro comparador de comisiones brókers ¡Te ayudará a escoger el corredor que mejor se adapte a lo que buscas!
Preguntas frecuentes
📊¿Qué es un bróker?
Un bróker o corredor es una empresa que actúa como intermediario entre el inversor y el mercado.
✅¿Qué tomar en cuenta al escoger un bróker en España?
Además de las comisiones, la seguridad y los mercados e instrumentos disponibles, es importante tomar en cuenta que el bróker esté regulado en Europa, preferiblemente por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
💵¿Con cuánto puedo comenzar a operar en un bróker?
Cada bróker tiene su monto mínimo de inversión, pero en promedio es recomendable contar con al menos 1.000 euros.
🛡¿Cómo saber si un bróker es seguro?
La forma más rápida de conocer si un bróker es seguro es buscando las licencias operativas que posee y su estado regulatorio.
🥇¿Cuál es el mejor bróker online de España?
Depende de lo que busque el inversor. No obstante, es preferible ir con brókers conocidos y que presenten buenas opiniones de sus usuarios, tales como eToro, Interactive Brokers, y Degiro.
