Mejor broker de fondos en España 2024

Eligiendo tu bróker para invertir en fondos online en España

Los fondos de inversión se componen de los aportes dinerarios de diferentes inversionistas que pasan a ser participes en ellos. Este fondo compuesto con el dinero de sus partícipes es administrado por una entidad financiera o bróker, quienes se encargan de reinvertir este dinero para obtener una rentabilidad para los participantes del fondo.

El principal beneficio de participar de un fondo es que podrás contar con la administración de un trader de inversiones profesional, por lo que los resultados obtenidos con las inversiones podrían ser mucho mejores que los inversionistas no experimentados obtendrían. Por supuesto, también existen fondos pasivos o automáticos que replican índices bursátiles.

Es importante saber que las decisiones que se toman sobre las inversiones del fondo las realiza el administrador del fondo y no los participantes. Sin embargo, por esta razón existen diversos tipos de fondos para los diferentes tipos de perfiles de inversionistas que existen, por lo que seguramente podrás encontrar uno ideal para ti.

Como comentamos previamente, existen varios tipos diferentes de fondos y para distintos perfiles de inversión. Podemos encontrar fondos diseñados para inversionistas más conservadores, así como fondos para inversionistas más agresivos y con mayor apetito de riesgo.

Es por eso por lo que, si a rentabilidad se refiere, no es sencillo identificar un bróker fondos que sea el mejor en todos los tipos de ellos, dado que esto responde a muchos factores, incluyendo la experiencia de los administradores de fondos. Lo que sí podemos observar son brókers cuya oferta puede hacerlo resaltar entre todos.

Pero primero, es importante saber cómo obtenemos ganancias invirtiendo en un fondo, que, a fin de cuentas, es el objetivo de invertir en ellos.

Es importante saber que los ETFs son un tipo de fondo de inversión sobre el cual no hablaremos en esta guía dado que tienen características particulares. Para saber más sobre ellos, te recomendamos leer nuestra guía sobre como encontrar al mejor bróker para ETF.

¿Cómo obtener ganancias a través de un fondo de inversión?

Un fondo de inversiones se compone de un grupo de activos que juntos tienen el objetivo de generar rentabilidad para un perfil de riesgo específico. Los activos no los adquieres tu directamente, sino que es el fondo quien se encarga de invertir en activos.

Estos fondos pueden componerse de diferentes instrumentos como bonos, acciones, divisas, commodities, futuros, e, inclusive, otros fondos. La composición precisa va a depender del riesgo objetivo que el fondo busca mantener. Por ejemplo, si es un fondo conservador, se enfocará principalmente en instrumentos cuya rentabilidad es fija o más estable, tal como los bonos.

Además, también se encuentran fondos compuestos por instrumentos en una divisa específica, un tipo de mercado en particular, o instrumentos con cierto de nivel de liquidez y plazo. Por ejemplo, podemos encontrar fondos que invierten principalmente en certificados de depósito negociables en dólares americanos, o que se dedican a la inversión en futuros de commodities.

En todos los casos, el inversionista obtiene ganancias cuando el fondo en el cual invierte es capaz de generar rentabilidad sobre la cartera de activos que lo compone. Sin embargo, esta rentabilidad es transmitida de dos maneras diferentes, dependiendo del fondo:

• Por dividendos: El fondo reparte la rentabilidad obtenida a modo de dividendos para sus miembros, tal como lo haría una empresa a sus accionistas.
• Por capitalización: El fondo no reparte dividendos, dado que su rentabilidad es absorbida nuevamente por el fondo, incrementando el valor del fondo. Los inversionistas obtienen ingresos al vender sus participaciones en el fondo.

¿Cómo encontrar tu bróker de fondos de inversión?

Como ves, encontrar al bróker ideal es muy importante para estar tranquilo que la inversión fondos te acercará a tus objetivos financieros. Felizmente, cuentas con nosotros para ayudarte a encontrarlo.

En TradersBest.com ponemos a tu disposición nuestro comparador de brókers de fondos de inversión, una herramienta poderosa que compara a los brókers que ofrecen sus servicios en el mercado, y los evalúa en base a sus características principales y propuesta de valor.

Además, nos enfocamos en darte un comparador transparente y objetivos, por lo que podrás encontrar claramente lo bueno y lo malo de cada uno. Te invitamos a seguir leyendo esta guía para saber qué es lo que debes evaluar al momento de decidir con qué bróker de fondos trabajarás.

¿Principiante o experimentado? Nuestro comparador de brókers es para ti

Los fondos de inversión son una alternativa de inversión bastante interesante para inversionistas principiantes, dado que te permite aprovechar la experiencia de traders experimentados para sacarle el mayor provecho a tu dinero.

De igual manera, las inversiones fondos también son valiosas para inversionistas más experimentados que quieren diversificar sus inversiones.

Asimismo, nuestra guía y comparador de brókers será útil para ti seas principiante o ya tengas experiencia y te hará mucho más fácil el tomar decisiones sobre tus inversiones y donde las realizas.

No queremos dejar de contarte, además, que en TradersBest.com tenemos cubiertos los distintos instrumentos de inversión que existen en el mercado español, por lo no debes dejar de revisar las guías que ponemos a tu disposición.

Las 5 características que tu bróker para invertir en fondos debe ofrecerte de todas maneras

Escoger un bróker en el cuál estaremos confiando nuestro dinero es una decisión importante. En TradersBest.com tenemos eso claro y por eso te presentamos las cinco características que tu bróker de fondos puede ofrecerte, a fin de que puedas tener un mayor nivel de confianza respecto al éxito de tu inversión.

Traders especializados en los mercados en los que operan

Como mencionamos previamente en esta guía, las inversiones que puede gestionar un fondo son tan diversas como los tipos de fondos. Por ejemplo, podemos contar con un fondo que principalmente mantenga posiciones en acciones de grandes empresas, mientras puede haber otro fondo compuesto principalmente de bonos gubernamentales; y, por supuesto, existen los fondos que abarcan más de un solo mercado.

Como las estrategias que se deben utilizar en un mercado para obtener rentabilidad y optimizar el riesgo son diferentes, es importante que los encargados de realizar estas inversiones conozcan muy bien cada uno de los mercados, y sean capaces de realizar análisis de fondos financieros.

En ese sentido, si el fondo es gestionado por traders de inversiones especializados en los mercados que el fondo abarca, aumenta mucho la probabilidad de que las inversiones de dicho fondo sean exitosas y la rentabilidad alcance o supere el objetivo de rentabilidad propuesto.

Si, en cambio, decides ir por un bróker cuyos fondos son gestionados por solo uno o dos traders de inversiones encargados de todos los diferentes mercados, que no te sorprenda si los objetivos de rentabilidad no son alcanzamos.

Es importante notar que algunos brókers pueden ofrecer esta última alternativa a fin de reducir costos y poder ofrecer mejores comisiones a sus clientes, por lo que tendrás que decidir qué es más valioso para ti.

Otro punto importantes es que aunque quieras invertir en un fondo especializado en un mercado, no necesitarás ir a un bróker que brinde productos en ese mercado. Por ejemplo, si quieres invertir en un fondo compuesto por acciones, no necesitas ir a un bróker para comprar acciones, dado que el bróker de fondos es quien se encargará de ir al mercado de acciones para componer el fondo.

Claridad sobre el pago de dividendos o capitalización

Este punto es probablemente uno de los puntos más importantes para los inversionistas, dado que si no hay claridad en la forma en los que vas a poder recibir las ganancias obtenidas por tus inversiones, es muy difícil que al final del día te sientas a gusto con el bróker.

El bróker de fondos con el que decidas trabajar debe ser sumamente claro en las condiciones de pago de la rentabilidad obtenida por el fondo; es decir, si va a realizar el pago de dividendos por las ganancias obtenidas, o estas serán capitalizadas, en parte o totalmente, nuevamente en el fondo.

Existen inversionistas que prefieren la primera opción, dado que de esa forma podrán siempre tener una renta que sea pagada periódicamente, sin necesidad de deshacerse de sus participaciones en fondo.

Por otro lado, también existen inversionistas que prefieren el segundo grupo, dado que pueden ya estar acostumbrados a ese tipo de negociaciones a través de otras de sus inversiones.

Sea cual sea el modo que prefieras para obtener las ganancias de tu fondo de inversiones, lo importante es que tengas claridad suficiente al respecto.

Transparencia en la composición del fondo

Otro punto igual de importante es el que se refiere a la transparencia en la composición del fondo.

Como te comentamos previamente, existen fondos para inversionistas conservadores, hay otros para inversionistas agresivos, y otros intermedios. También existen fondos que se enfocan más en industrias específicas o en instrumentos específicos.

Dada el gran número de composiciones posibles de un fondo de inversiones, es importante que sean transparentes sobre la estructura de este. Para eso, que el bróker te ofrezca un comparador de fondos es bastante útil.

Con esto nos referimos a que en todo momento puedas saber que tipo o clase de activos componen tu fondo, en qué divisas y en qué tipo de emisores de capital o renta invierten. De esta forma entenderás de dónde vienen tus ganancias, o, de ser el caso, tus pérdidas.

Rapidez de respuesta a tus consultas

La calidad de la atención al cliente y asesoría es vital para un bróker que ofrezca fondos de inversión.

Dado que la gestión de las inversiones no está en manos del inversionista, sino del gestor del fondo, es importante que el bróker sea rápido, claro y eficiente al dar respuesta a cualquier consulta o inquietud que puedas tener.

Esto se refiere también a la capacidad de dar respuesta a tus instrucciones de compra y venta de participaciones, dado que, como sucede en los mercados financieros, las oportunidades duran un periodo muy corto de tiempo.

Antes de contratar un bróker, realiza todas las consultas previas que tengas a su servicio de atención al cliente, y asegúrate de que sean capaces de responderte con la calidad que mereces.

Comunicación constante con los inversionistas

Asimismo, también es importante que puedas estar al tanto del estado de tu fondo de inversiones en todo momento, por lo que la comunicación del bróker hacia los inversionistas es crucial.

Imagínate si cuando deseas vender parte de tu fondo, te enteras recién de que este ha perdido mucho valor. Para evitar eso, debes esperar recibir información de forma periódica donde se te explique qué es lo que ha hecho que tu fondo gane o pierda valor, así como poder acceder a esta información de forma online en cualquier momento que lo necesites.

¿Qué tipo de brókers de fondos recomendamos nosotros?

En TradersBest.com cuidamos mucho nuestras recomendaciones sobre brókers, por lo que revisamos que, además que el bróker sea confiable y fiable, todas las características principales de cada bróker, las cuales te mencionaremos en el siguiente punto.

Pero antes de pasar a eso, queremos mencionarte que características adicionales harían que un bróker sobresalga entre los demás:

• Descripciones claras en los objetivos del fondo de inversión: No siempre es fácil saber cuales son los objetivos del fondo de inversión en lo que respecta a rentabilidad, exposición al riesgo, entre otros factores. Mientras más sepamos sobre los objetivos que el gestor del fondo estará trabajando para lograr, más fácil será saber si es el fondo en el que queremos invertir.
• Disponibilidad de fondos con diferente composición: Existe una gran gama de opciones en lo que se refiere a composición, y un mismo inversionista puede querer invertir en más de un tipo de fondo a la vez. Si el bróker nos puede ofrecer más de un tipo de fondo, no tendremos que crear cuentas en diferentes brókers para poder invertir.
• Tener buena reputación: Existen brókers muy bien establecidos en el mercado, y otros que son relativamente más nuevos, pero no por eso son menos confiables o recomendables. Es importante que antes de elegir un fondo, revisemos la opinión de los usuarios para saber qué reputación tiene entre los inversionistas que ya trabajaron con ellos.
• Recursos educativos: Si bien los fondos no requieren de una participación activa de tu parte en su gestión, si es necesario que conozcas las variables que deberás seguir y aspectos como cuándo es el mejor momento para comprar o vender. Para eso, es muy útil que el bróker te ofrezca recursos educativos.

Cada vez hay más brókers de fondos ofreciendo sus servicios en el mercado, pero los mejores serán los que cuenten con las características que te mencionamos. Ahora sí, pasaremos a contarte que características evaluamos en cada bróker.

¿Cómo evaluamos a los diferentes brókers de fondos de inversión?

Para nosotros es importante brindarte las herramientas para que puedas tomar una decisión que te haga sentir seguro sobre tus finanzas. Por eso, en TradersBest.com, evaluamos cada aspecto del bróker y te damos nuestra opinión con transparencia, sea esta una opinión positiva o negativa sobre el bróker.

A continuación, te pasamos a comentar cómo evaluamos cada una de las características del bróker, cuyo detalle podrás encontrar en cada una de las reseñas que te ofrecemos.

Oferta comercial

Lo primero que observamos de un bróker es si ofrece ofertas para clientes nuevos y actuales, dado que con la cantidad de brókers en el mercado, esto puede hacer que decidas entre uno y otro.

En TradersBest.com te mantenemos actualizado con las ofertas comerciales de cada uno de los brókers que evaluamos.

Costos de las operaciones

Invertir en fondos de inversión, así como en otros instrumentos, puede estar sujeto a comisiones por parte del bróker, las cuales son importantes al momento de tomar una decisión.

Te presentamos en nuestras reseñas información respecto al costo de las operaciones, así como también te ofrecemos más información sobre esto en las guías respectivas sobre comisiones. No dejes de revisarlas.

Usabilidad del sitio

Por otro lado, es importante que el sitio web de tu bróker sea fácil de utilizar. Deberás poder obtener la información que necesitas de forma fácil y realizar las acciones necesarias, dado que, en el caso contrario, preferirás no usarla.

Nuestro tiempo es muy valioso, por lo que, poder acceder a la información rápidamente es vital.

Tipos de cuenta

Algunos brókers ofrecen diferentes tipos de cuenta para diferentes niveles de experiencia y volúmenes de operación, lo cual es útil para que los inversionistas principiantes, así como los profesionales, puedan contar con las herramientas y capacidades adecuadas para ellos.

En cada una de las reseñas que preparamos, te indicamos los diferentes tipos de cuenta que ofrece un bróker, a fin de que puedas evaluar si ofrece lo que necesitas.

Plataformas comerciales

Cada bróker ofrece sus propias plataformas para negociar instrumentos financieros, lo cual lo hace bastante útil, no solo para fondos de inversión, sino también para otros tipos de inversiones cuando se deseen realizar, por ejemplo para invertir en opciones financieras, CFD, o criptomonedas.

En cada una de nuestras reseñas te comentamos sobre las plataformas disponibles para cada bróker, que te permiten y hacia que público están dirigidas. Por ejemplo, si quieres negociar criptomonedas, tenemos una guía sobre cómo encontrar al mejor bróker de criptomonedas.

Atención al cliente

Como comentamos previamente, la atención al cliente y una respuesta rápida a las consultas e inquietudes es sumamente importante. Es por eso por lo que en cada una de las reseñas te comentamos los horarios disponibles para atención al cliente y la calidad de esta. No queremos que, llegado el momento, no tengas un servicio de atención al cliente efectivo al cual recurrir.

Pagos

Existen varias opciones disponibles para realizar pagos, pero no todos los brókers ofrecen todas. Por eso, sabemos que es importante que te indiquemos que formas tienes para realizar depósitos en tus cuentas. Además, también te damos a conocer las facilidades que cada bróker ofrece para hacer el retiro de tus fondos.

Regulaciones

Trabajar con un bróker que esté regulado y cumpla con todas las normas legales nos da seguridad sobre la fiabilidad de este. En cada reseña evaluamos cuál es el estado del bróker frente a las diferentes regulaciones europeas.

También te comentamos sobre la protección sobre los activos que ofrece cada bróker, los cuales te garantizan que recuperarás parte o la totalidad de los fondos que le hayas confiado a un bróker si este entra en liquidación.

Al final del día, queremos que seas capaz de dormir tranquilo sabiendo que tu dinero está en buenas manos.

Ofertas y características adicionales

Finalmente, te contamos las ofertas y características adicionales que ofrece cada bróker. En algunos casos, estas pueden ser suficientemente buenas para que decidas ir por un bróker en particular.

¿Qué bróker de fondos de inversión es el mejor para mi?

En TradersBest.com te presentamos los mejores brókers que hemos encontrado para cada rubro diferente, la decisión final es tuya. El mejor bróker de fondos de inversión va a ser el que te ofrezca los tipos de fondo que necesitas y cumpla con las características que son más importantes para ti.

Hemos preparado nuestras guías, comparador de brókers y reseñas con eso en mente, a fin de que puedas tomar la mejor decisión.

¿Qué no debo dejar de revisar?

En esta guía te hemos contado que es lo más importante a considerar en tu búsqueda por el mejor bróker de fondos en España para tu perfil. Asimismo, también te indicamos porque nuestro comparador de brókers es para ti, las 5 características que tu bróker debe tener sí o sí, las características adicionales que hacen que un bróker de fondos resalte y cómo evaluamos a los diferentes brókers. Sabemos que utilizar estos criterios harán que tu búsqueda por el bróker de fondos ideal sea mucho más sencilla.

Por otro lado, siempre es recomendable mantener un portafolio diversificado, por lo cual te invitamos a revisar también nuestras otras guías que te ofrecemos en TradersBest.com, como por ejemplo la de cómo encontrar al mejor bróker de Forex o al mejor bróker para CFD. Además, te recomendamos leer también nuestra guía en detalle sobre cómo hacer la mejor inversión de fondos.

Invierte en fondos de inversión a través del mejor bróker para tus necesidades

Ahora que ya sabes que el mundo de fondos de inversión es muy amplio y atractivo, no podemos dejar de recordarte de la importancia de encontrar un bróker que te ofrezca los fondos ideales para tu perfil de inversionista.

Por otro lado, también es importante que tengas en cuenta la velocidad de respuesta que un bróker tiene antes de decidir trabajar con él.

Finalmente, si bien las comisiones pueden ser más altas en algunos casos, trabajar con fondos gestionados por traders de inversiones especializados puede ser la alternativa que te permita obtener las mejores rentabilidades para un nivel de riesgo objetivo.

Preguntas frecuentes