¿Es Darwinex fiable o estafa?
¿Quieres saber las opiniones del bróker Darwinex? Este es un bróker de CFDs tal como el bróker Admiral Markets. Pero, antes de entrar en las opiniones de los usuarios sobre Darwinex, debes considerar que una de las principales razones para determinar si un corredor de bolsa es confiable es que este posea las licencias, regulaciones y autorizaciones necesarias. En el caso particular de Darwinex, está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) de Reino Unido, bajo el número FRN 586466, confirmando así que, siguen los estatutos legales.
No obstante, para los ciudadanos españoles se presenta un “inconveniente”. Por los momentos, Darwinex no está licenciado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la organización que supervisa los mercados España y la que vela por el funcionamiento correcto de los corredores que inciden en estos. ¿Qué significa esto? Que no podrás operar con acciones españolas y que, en caso ocurra algún problema con Darwinex, será casi imposible realizar un reclamo apropiado ante autoridades.
Entonces, ¿es fiable Darwinex o no? Sí, desde su nacimiento este bróker ha demostrado seguir las reglas y brindar un buen servicio al cliente. Además, las valoraciones y opiniones Darwinex que verás en la red son mayormente positivas. Lo único es que debes ser consciente de lo que implica no estar bajo el resguardo de la CNMV.
Ofertas y experiencia para el nuevo cliente – descuentos y gestor de riesgo
A pesar de que Darwinex no ofrece una oferta de bienvenida, como otros brókers sí lo hacen, proporciona otras características que suelen ser interesantes. La primera de ellas es la buena liquidez bancaria que ofrece a través de Primer Brokers SaxoBank y LMAX.
Así mismo, esta compañía de corretaje brinda descuentos a traders con buen rendimiento. Estos se beneficiarán de descuentos y comisiones reducidas de 1.5 USD/lote.
Darwinex posee un sistema de gestor de riesgo automatizado con 3,25% y 6,5% de Valor en Riesgo (VaR, por sus siglas en inglés) mensual, que transforma tal riesgo en un activo: el “DARWIN”. Este último, es un instrumento de inversión producto del capital de Darwinex. La compañía asegura que aquellos dentro del sistema aprovecharán tarifas de intermediación 60% más baratas, en comparación a traders minoristas.
Algunas de las estrategias de inversión bajo esta modalidad indican un retorno de 155,90% en 5,5 años. Sin embargo, ten en cuenta que ni Darwinex, ni el mercado, puede garantizar tales rendimientos a futuro.
Usabilidad - interfaz simple, multiplataforma y flexible
Para brindarte una reseña Darwinex apropiada y realista, tal como lo hemos hecho con otros brókers como el bróker ActivTrades, en TradersBest analizamos el funcionamiento de esta empresa, tanto en su sitio web como en las aplicaciones disponibles para Windows, Linux, iOS/Mac y Android.
Nuestra opinión de Darwinex en este renglón es positiva. Tiene una interfaz amigable, comprensible e intuitiva. No obstante, no es la más fácil de usar si la comparamos a otros corredores con las mismas funciones, tal como el bróker 24option. Esto no significa que la dificultad de operar con Darwinex sea alta, simplemente son detalles de diseño que podrían resultar confusos al inicio, pero que con el tiempo se vuelven costumbre.
Nos pareció una adición fantástica que dentro de sus sistemas operativos compatibles se encontrara Linux, porque aunque sea uno de los menos usados en los mercados, puede captar a un grupo de clientes específicos, los cuales valoran positivamente el usar la plataforma de este bróker sin tener que cambiar de sistema operativo o de dispositivo.
Cuentas - particulares, conjuntas o empresariales
Abrir una cuenta en Darwinex es tan fácil como hacerlo en cualquier otro corredor. No obstante, antes de hacerlo, ten en cuenta que, según la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) 2004/39 / CE, cada individuo registrado debe verificar su identidad para poder operar en los distintos mercados. Otro detalle a considerar, es que hay un depósito mínimo dependiendo de la cuenta que decidas abrir.
Darwinex posee dos tipos de cuentas, así como una cuenta demo, las cuales te describiremos ahora.
Cuenta Demo
Tal como el bróker CMC Markets, puedes abrir una cuenta demo en Darwinex. Abrir una cuenta demo ayuda al inversor a familiarizarse con la plataforma de Darwinex, así como con las otras plataformas disponibles (MetaTrader 4 y 5), sin ningún tipo de riesgo. Esto brinda al usuario un entorno fidedigno, con activos, precios y spreads que imitan el mercado a tiempo real.
La cuenta demo de este operador viene con una duración estándar de 30 días, tiempo adecuado para probar las plataformas (de escritorio o móviles) y probar estrategias de inversión.
Cuenta Real Particular
Esta es la cuenta que ofrece Darwinex para personas naturales que busquen invertir mediante los servicios de la empresa. Para iniciar las operaciones, quien desee registrarse con una cuenta Real Particular deberá hacer un depósito inicial mínimo de 500 euros.
La Real Particular tiene las siguientes restricciones de apalancamiento:
- Índices: 1:20.
- Forex majors: 1:30.
- Oro, índices bursátiles y resto de divisas: 1:20.
- Acciones individuales: 1:50.
- Materias primas (sin incluir el oro): 1:10.
Esta cuenta puede transformarse en una cuenta conjunta, siempre y cuando coloques los datos de cada dueño durante el registro.
Cuenta Real Corporativa
La cuenta Real Corporativa permite hacer operaciones sin restricciones de apalancamiento, pero para ello la empresa o la persona jurídica debe cumplir con los siguientes requisitos:
- Realizar un depósito inicial mínimo de 10.000 euros.
- Proporcionar el Identificador de Entidades Jurídicas, así como memorándum y artículos de asociación.
- Enviar la copia del Registro de Accionistas y Registro de Directores.
- Proporcionar prueba de domicilio de los últimos 3 meses y una prueba de la dirección de operaciones con los últimos 3 meses.
- Cada director deberá identificarse y comprobar su domicilio.
Es posible reducir la restricción de la cuenta Real Particular, para ello debe ponerse en contacto con Darwinex para aumentar su posición de “Minorista” a “Profesional”. En la sección características adicionales te explicamos todo.
Comisiones – Bajos spreads en Forex
Las comisiones Darwinex varían dependiendo del mercado que se emula con los CFDs. Además, en este corredor deben pagarse otras tarifas relacionadas a spreads, swap, conversión y retiros.
Spreads y Mercado
Spread
- Índices: A partir de 0,5 pips los índices principales.
- Materias Primas: A partir de 0,12 pips el Oro.
- Divisas/Forex: A partir de 0,3 pips EUR/USD.
- Acciones: 0,04 USD.
Comisiones operativas
- Índices: SPX500:0,275 USD – SPA35:2,75 EUR.
- Materias Primas: 0,0025 % el valor de la orden.
- Divisas/Forex: 0,005 % valor nominal.
- Acciones: 0,02 USD por valor de la orden.
Darwinex también cobra la tarifa nocturna o Swap, la cual se debita cuando se deja una operación abierta de un día para otro. Dicha tarifa cambia según el activo.Por ejemplo, tenemos el par EURGBP que tiene un swap largo de -4,80 GBP, y uno corto de -1,10 GBP, y por otro lado a las acciones de Visa con un swap largo de -1,65 %, y uno corto de -1,45 %. Como inversor debes estar al tanto del precio de esta tarifa, ya que puede cambiar sin previo aviso.
Esta empresa de corretaje no impone ningún tipo de tarifa por inactividad, por lo que no tendrás que preocuparte en caso de que en un mes no realices ninguna operación. Al ser un bróker de CFD, Darwinex tampoco cobra la tarifa por dividendos que suele estar presente en los corredores donde se compran los activos al contado.
Darwinex proporciona 3 plataformas más 1 API para integrarlas en una sola interfaz. Se trata de MetaTrader 4, MetaTrader 5, FIX y Darwin API
Es la plataforma de trading más popular y personalizable en el mundo del trading. MT4 permite usar scripts para programar funciones, y viene con 9 líneas de tiempo, 3 gráficos (líneas, velas y barras), 30 indicadores técnicos, copias de seguridad, tipos de órdenes pendientes, y mucho más.
MT5 puede efectuar todo lo que su antecesor hace, la gran diferencia -más allá de los aspectos de programación- es que mientras MT4 registra las operaciones de forma individual con gestión por separado, MT5 las agrega todas automáticamente ¿Qué significa? Que solo con MetaTrader 4 podrás realizar coberturas, mientras que con su versión más reciente no.
Darwin API
La API de Darwin es una aplicación/plataforma en fase beta que permite trazar, visualizar, y analizar el rendimiento del capital de riesgo. En esta aplicación podrás colocar órdenes como stop losses y take profit, así como backtestear, una estrategia de trading sobre un activo único o una cesta de activos.
FIX
El protocolo FIX o Financial Information eXchange (Intercambio de información financiera), es una plataforma de trading abierta, activa y que optimiza los procesos para garantizar el máximo control a los clientes. Esta API garantiza una reducción de costo en el trading, ya que puede comerciar de forma directa.
Esta plataforma brinda acceso a los mercados de Forex, CFD y materias primas.
Métodos de pago y retiro - simples, rápidos y con bajas comisiones
Con Darwinex podrás depositar mediante transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito (Mastercard, VISA y VISA Electrón), Trustly y Skrill. Si hay algo que forma parte de las desventajas de Darwinex, es que existe un depósito mínimo un poco alto: 100 euros. Cabe destacar que, si eres usuario de Skrill, se aplicará una comisión por depósito de 0,5%.
En el caso de los retiros, puedes usar los mismos métodos de depósito, pero al usar tus tarjetas tendrás limitación de retiro de 10.000 euros con una comisión de 1,2%. Mientras que con Skrill, tu retirada máxima será de 5.000 euros con una tarifa de 1,2%. El mínimo importe para retiroses de 10 euros. El tiempo que toma en hacerse efectivo los retiros van de 1 a 3 días laborales.
Los métodos de depósito o retiro pueden variar dependiendo de las circunstancias de cada cliente: nacionalidad, tipo de cuenta, restricciones bancarias, entre otras.
Recuerda que, en caso de abrir una cuenta individual o conjunta, necesitarás realizar un depósito inicial de 500 euros.
Atención al cliente - atención profesional y prioritaria
Darwinex asegura que su soporte al cliente es atendido por traders experimentados, que conocen y entienden a la perfección cualquier eventualidad que sus usuarios puedan presentar.
Sea cierto o no lo anterior, si necesitas contactar con esta empresa de corretaje, puedes enviar un correo a la dirección info@darwinex.com o llamar al teléfono +44 20 3769 1554 en horario de oficina. No obstante, si estás presentando una emergencia que no te permite operar, como precios que no se actualizan u órdenes que no se ejecutan, entonces puedes usar un enlace especial que ellos te dejan en su sitio web para solucionar ese tipo de eventualidades.
En Madrid, Darwinex posee una oficina en la dirección Calle de Recoletos, 19, Madrid, España, 28001; pero no recomendamos a los usuarios dirigirse a ella para consultas o reclamos, ya que es meramente una oficina de desarrollo tecnológico.
Regulaciones y seguro de depósito - protección al máximo
Si eres de los usuarios que se preguntan si es posible una estafa en Darwinex, nuestra respuesta es no. Este bróker está debidamente regulado y autorizado para operar bajo la licencia otorgada por la FCA.
Además, Darwinex se preocupa por la seguridad de sus clientes, y es por ello que únicamente permite métodos de depósito online con doble autenticación “3D Secure”. En caso de que tu tarjeta no posea este sistema activo, debes comunicarte con tu banco para habilitarlo.
En cuanto al seguro de depósito, Darwinex asegura protección gratuita, en caso de insolvencia, hasta un 1.000.000 de libras esterlinas por cliente. Lo que vendría a ser 1.150.100 euros aproximadamente. Esto lo consigue gracias a un acuerdo con un seguro adicional cuyo servicio cubre el exceso de pérdidas.
Características adicionales - cuenta profesional con descuentos semanales
Además del servicio de gestor de riesgo “DARWIN”, que permite gestionar capital de terceros bajo su marco regulatorio, Darwinex ofrece a los clientes profesionales o a los que posean un Darwin con un D-score mayor de 55, una posible reducción de precios de hasta 40% en forma de rebajas. Con esto, la empresa busca incentivar a sus inversores a desarrollar estrategias de inversión financiera más eficiente y apostar al largo plazo.
Una característica adicional, que mencionamos anteriormente en la sección de cuentas, es que puedes transformar una cuenta minorista en profesional. Esta cuenta profesional te garantiza:
- Descuentos mensuales por volumen.
- Asistencia VIP.
- Posibilidad de ser recategorizado a “minorista”.
- Sin límites de apalancamiento.
Los rebates o rebajas que un cliente con esta cuenta recibiría, se clasifican de la siguiente forma:
Tramo, comisiones/mes (€), % Rebates
- Primero: 250, 0%
- Segundo: 750, 10%
- Tercero: 2.250, 20%
- Cuarto: 6.750, 30%
- En adelante: 40%
Si te interesan estas condiciones y quieres comenzar a operar como profesional, primero debes cumplir con los siguientes requisitos:
- Haber realizado transacciones de “tamaño significativo” con una frecuencia de 10 por trimestre, los últimos cuatro trimestres.
- Tener una cartera de instrumentos financieros superior a los 500.000 euros. Donde se incluye cuentas de ahorro, opciones, carteras de acciones, acciones e inversión en fondos.
- Trabajar en el sector financiero durante un año en un puesto que requiere el conocimiento de transacciones o servicios afines.
¿Cumples con el perfil? ¡Comunícate con Darwinex!
